Regulaciones Cripto y Regla de Viaje Colombia

Desglose de los requisitos de cumplimiento en el ecosistema cripto colombiano

¿Quién debe registrarse?

Todos los Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (VASPs) que operan en Colombia deben cumplir con las regulaciones impuestas por la Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF). Esto implica reportar actividades relacionadas con criptomonedas y garantizar la implementación de medidas de cumplimiento en línea con las normativas locales e internacionales.

¿Cuándo comenzó a aplicarse la Regla de Viaje?

En Colombia, la Regla de Viaje comenzó a aplicarse el 1 de abril de 2022, en cumplimiento de la Circular Externa 314 de la UIAF. Esto exige que los VASPs recopilen y compartan información clave sobre transacciones en criptomonedas para prevenir el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo.

¿Colombia se ve afectada por MiCA?

Aunque Colombia no está directamente vinculada al reglamento europeo Markets in Crypto-Assets (MiCA), las regulaciones globales como MiCA sirven como referencia. Esto es clave para que los VASPs colombianos se mantengan competitivos y cumplan con estándares internacionales.

¿Existe un umbral para las transacciones?

Sí, en Colombia, la Regla de Viaje aplica a transacciones que excedan los USD 150 o su equivalente en pesos colombianos. Los VASPs deben recopilar y compartir información detallada para garantizar la supervisión de actividades de alto valor.

¿Qué información debe compartirse?

Los VASPs en Colombia deben recopilar y transmitir información clave tanto de los remitentes como de los beneficiarios de las transacciones, incluyendo:

• Nombre completo y dirección,
• Número de documento de identidad (cédula o NIT),
• Fecha de nacimiento,
• Número de cuenta o ID único de la transacción.

Requisitos para billeteras autogestionadas

Las transacciones que involucren billeteras autogestionadas no están exentas de las regulaciones. Los VASPs deben implementar las mismas medidas de AML/CTF, incluyendo la debida diligencia mejorada en casos de mayor riesgo.

Aspectos clave del cumplimiento cripto en Colombia

1. Legalidad de las criptomonedas en Colombia
   Las criptomonedas son legales en Colombia, pero no se reconocen como medio de pago oficial. Los residentes pueden comprar, vender y mantener activos digitales bajo un marco regulatorio que prioriza la transparencia y la seguridad.
2. Medidas contra el Lavado de Activos (AML)
   Los VASPs deben implementar controles estrictos de AML/CTF, en línea con los requisitos de la UIAF, que incluyen:
   • Verificación de identidad de los clientes (KYC),
   • Monitoreo de transacciones sospechosas,
   • Reporte de operaciones inusuales a la UIAF.
3. Cumplimiento de la Regla de Viaje
   Colombia aplica la Regla de Viaje para garantizar que los VASPs recopilen y compartan información identificativa de remitentes y beneficiarios en transacciones de criptomonedas que superen el umbral establecido. Esto está alineado con la Recomendación 16 del GAFI, fortaleciendo la seguridad financiera global.
4. Supervisión regulatoria de las actividades cripto
   La UIAF es el principal organismo encargado de supervisar las actividades de los VASPs, asegurando el cumplimiento de las normativas locales e internacionales.

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