Ley 27.739: Regulación de Criptoactivos en Argentina
Actualización Legislativa y su Impacto en el Ecosistema Cripto
El 14 de marzo de 2024, Argentina promulgó la Ley 27.739, que introduce modificaciones significativas en el Sistema Nacional de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo. Esta ley actualiza la normativa existente para alinearse con los estándares internacionales y abordar los desafíos emergentes en el ámbito de los activos virtuales.
Principales Cambios Introducidos por la Ley 27.739
- Incorporación de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (PSAV) como Sujetos Obligados:
- Los PSAV, que incluyen a exchanges y otras plataformas que operan con criptoactivos, ahora deben registrarse ante la Comisión Nacional de Valores (CNV).
- Esta medida busca mejorar la transparencia y prevenir el uso de activos virtuales en actividades ilícitas.
- Creación del Registro de PSAV:
- La CNV ha establecido un registro obligatorio para todas las personas físicas y jurídicas que proporcionen servicios relacionados con criptoactivos en Argentina.
- Este registro es esencial para operar legalmente en el país y cumplir con las nuevas regulaciones.
- Fortalecimiento de la Unidad de Información Financiera (UIF):
- La ley amplía las facultades de la UIF para supervisar y regular a los nuevos sujetos obligados, incluyendo a los PSAV.
- Se establecen requisitos más estrictos para la identificación, evaluación y mitigación de riesgos relacionados con el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo.
- Aumento de Penas y Sanciones:
- Se incrementan las sanciones para delitos financieros y económicos, con multas que pueden alcanzar hasta 100 millones de pesos o más, dependiendo del valor de la operación o los bienes involucrados.
- Definiciones Clave:
- La ley introduce definiciones específicas para términos como "activo virtual", "proveedor de servicios de activos virtuales" y "beneficiario final", proporcionando claridad en la aplicación de la normativa.
Implicancias para el Ecosistema Cripto en Argentina
- Registro Obligatorio: Las empresas que ofrecen servicios relacionados con criptoactivos deben registrarse ante la CNV para operar legalmente.
- Cumplimiento Normativo: Los PSAV deben implementar políticas de prevención de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, alineadas con las directrices de la UIF.
- Transparencia y Protección al Usuario: Se busca garantizar la seguridad de las operaciones y proteger a los usuarios mediante la divulgación de riesgos asociados a los activos virtuales.
Conclusión
La Ley 27.739 representa un paso significativo hacia la regulación y formalización del mercado de criptoactivos en Argentina. Al establecer un marco legal claro y alineado con estándares internacionales, se busca fomentar la confianza en el ecosistema cripto, proteger a los usuarios y prevenir actividades ilícitas. Es esencial que las empresas y profesionales del sector se adapten a estas nuevas regulaciones para asegurar su continuidad y contribuir al desarrollo sostenible del mercado de activos virtuales en el país.
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