Крипто-лицензия для бизнеса: ЕС, Украина, Польша: требования, регистрация

Что такое крипто‑лицензия и зачем она нужна?

Крипто‑лицензия - это официальное разрешение для компаний на предоставление услуг с виртуальными активами: обмен крипто, хранение, выпуск стейблкоинов, услуги кошельков. Получение лицензии подтверждает соответствие стандартам AML/KYC, Travel Rule и требованиям регуляторов.

MiCA - единый регулировочный стандарт в ЕС

С 30 декабря 2024 года в ЕС действует регламент MiCA (Markets in Crypto‑Assets)

• Обязывает CASP (Crypto‑Asset Service Providers) получать лицензию во всех странах ЕС
• Вводит единые требования AML: мониторинг транзакций, проверка отправителя и получателя (Travel Rule), KYC/KYB
• Устанавливает прозрачность выпуска токенов через white‑paper и надзор со стороны ESMA

Регистрация криптобизнеса: в каждой стране - свой регулятор

Чтобы получить крипто‑лицензию, компания должна зарегистрировать юридическое лицо в выбранной юрисдикции и подать документы в уполномоченный орган. В каждой стране - свои требования к минимальному капиталу, резидентству директоров, офису и внутренним AML-процедурам.

Польша

Регулятор: Krajowa Administracja Skarbowa (KAS) - налоговая служба, ответственная за регистрацию VASP. С 2025 года контроль передаётся в KNF (финансовый надзор) в рамках MiCA.

• Регистрация юрлица в Польше
  
  
• Уставной капитал от 5 000 PLN
  
  
• Минимум один директор-резидент
  
  
• Необходима AML-программа и отчётность
  
  

Украина

Регулятор: НКЦБФР - Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку. Отвечает за выдачу лицензий VASP.

• Регистрация компании в Украине
  
  
• Уставной капитал от 12 500 €
  
  
• AML-комплаенс по стандартам FATF
  
  
• Регистрация в реестре поставщиков виртуальных активов
  
  

Словакия, Чехия

Условия различаются: в Словакии выше капитал и строже требования к офису и персоналу. В Чехии регистрация проще, но MiCA выравнивает правила в 2025 году.

Scorechain для оформления лицензии

Scorechain обеспечивает полную готовность к лицензированию и соответствие регуляциям:

• Автоматизированный AML и мониторинг транзакций (KYT) - соответствует требованиям MiCA и FATF.
• Risk Scoring - оценка рисков адресов и операций с пояснениями.
• Travel Rule Compliance - интеграции с Notabene и CryptoSwift.
• Санкционные проверки & блокировки подозрительных адресов.
• Готовые отчёты для аудита, регуляторов и включения в лицензионную документацию.
  
  

Крипто‑лицензия - это билет на легальный рынок. MiCA запускается в ЕС с 2025 года, Украина усиливает регуляцию - и требования только растут. Scorechain помогает подготовить бизнес к лицензированию через полную AML/KYT соответствие, Travel Rule и готовые Отчёты.

➡️ Готовы попробовать или узнать больше о лицензировании?
Попробовать демо-версию Scorechain

‍