Крипто‑ліцензія для бізнесу: ЄС, Україна, Польща  вимоги та реєстрація

Що таке крипто‑ліцензія і навіщо вона потрібна?

Крипто‑ліцензія - це офіційний дозвіл для компаній на надання послуг з віртуальними активами: обмін криптовалюти, зберігання, випуск стейблкоїнів, кастодіальні гаманці тощо. Отримання ліцензії підтверджує відповідність стандартам AML/KYC, Travel Rule та вимогам регуляторів.

MiCA - єдиний регуляторний стандарт у ЄС

З 30 грудня 2024 року в Європейському Союзі набуває чинності регламент MiCA (Markets in Crypto‑Assets):

• Зобов’язує CASP (Crypto‑Asset Service Providers) отримувати ліцензію в кожній країні ЄС
  
  
• Встановлює єдині вимоги AML: моніторинг транзакцій, перевірка відправника й отримувача (Travel Rule), KYC/KYB
  
  
• Запроваджує прозорість випуску токенів через white-paper
  
  
• Контроль здійснює ESMA (Європейське управління з цінних паперів і ринків)
  
  

Реєстрація криптобізнесу: у кожній країні - свій регулятор

Щоб отримати крипто‑ліцензію, компанія повинна зареєструвати юридичну особу у вибраній країні та подати документи до уповноваженого органу. У кожної держави - свої вимоги до статутного капіталу, резидентності директорів, офісу та внутрішніх AML‑процедур.

Польща

Регулятор: Krajowa Administracja Skarbowa (KAS) - податкова служба, відповідальна за реєстрацію VASP. З 2025 року контроль переходить до KNF (фінансовий нагляд) у межах впровадження MiCA.

• Реєстрація юридичної особи в Польщі
  
  
• Мінімальний статутний капітал: від 5 000 PLN (~1 200 €)
  
  
• Мінімум один директор-резидент
  
  
• Необхідна AML‑програма та звітність
  
  

Україна

Регулятор: НКЦПФР - Національна комісія з цінних паперів та фондового ринку. Відповідає за видачу ліцензій VASP.

• Реєстрація компанії в Україні
  
  
• Мінімальний статутний капітал:
  
  
  
  • для обміну, переказу, посередництва: ≥ 12 500 €
    
    
  • для зберігання приватних ключів: ≥ 25 000 €
    
    
• AML‑комплаєнс за стандартами FATF
  
  
• Обов’язкова реєстрація у державному реєстрі провайдерів віртуальних активів
  
  

Словаччина, Чехія

Умови різні:

• У Словаччині - вищі вимоги до капіталу, офісу та персоналу
  
  
• У Чехії - простіша реєстрація, але з 2025 року правила уніфікуються за MiCA
  
  

Scorechain для оформлення ліцензії

Платформа Scorechain забезпечує повну готовність бізнесу до ліцензування та відповідність регуляторним вимогам:

- Автоматизований AML та моніторинг транзакцій (KYT) - відповідність MiCA та FATF
- Risk Scoring - оцінка ризику адрес і транзакцій із поясненням причин
- Travel Rule Compliance - інтеграції з Notabene і CryptoSwift для передачі даних між VASP
- Перевірки санкцій і блокування підозрілих адрес
- Готові звіти для аудиту, регуляторів і включення у ліцензійну документацію

Крипто‑ліцензія - це твій квиток на легальний ринок.
MiCA запускається в ЄС з 2025 року, Україна вже посилює регулювання, і вимоги зростають.
Scorechain допомагає бізнесу пройти ліцензування: від AML і KYT до звітності та санкційного контролю.

Готові спробувати або дізнатися більше про ліцензування?
Спробувати демо-версію Scorechain

‍